Política KYC y AML

Stake aplica procedimientos de verificación de identidad y controles contra el lavado de dinero con el fin de prevenir el fraude, detectar actividades ilícitas y garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios aplicables en Argentina.

Estas políticas ofrecen las siguientes garantías a los usuarios:

• Juego justo: todas las cuentas son verificadas para asegurar condiciones equitativas para cada participante.
• Protección del usuario: las medidas de seguridad de la cuenta resguardan los fondos y los datos personales de cada titular.
• Transparencia: los procesos de control son claros, documentados y aplicados de manera uniforme.
• Cumplimiento regulatorio: la plataforma opera conforme a las obligaciones legales establecidas por las autoridades competentes en Argentina.

Todo usuario que se registre en la plataforma debe completar un proceso de verificación de identidad antes de operar con dinero real o retirar fondos. La presentación de documentación puede solicitarse en distintas etapas de la relación con la plataforma.

Los documentos que pueden ser requeridos incluyen, entre otros:

• Documento de identidad oficial con fotografía: documento nacional de identidad (DNI), pasaporte u otro documento emitido por una autoridad gubernamental reconocida.
• Comprobante de domicilio: documentación reciente que acredite la dirección de residencia declarada por el titular de la cuenta.
• Confirmación de titularidad del método de pago: documentación que demuestre que el instrumento de cobro o pago utilizado pertenece al mismo titular de la cuenta registrada.

Stake implementa un conjunto de controles internos destinados a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad financiera ilícita dentro de la plataforma.

Entre los controles aplicados se incluyen:

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuentas: revisión continua de los movimientos registrados en cada cuenta para identificar patrones inusuales.
• Reglas de detección automatizada: sistemas automatizados que identifican comportamientos inconsistentes con el perfil declarado del usuario.
• Diligencia debida reforzada: procedimientos de control adicionales aplicados ante eventos de mayor riesgo o perfiles con mayor exposición.
• Revisión de transferencias de gran volumen o inusuales: análisis específico de operaciones que superen umbrales definidos o presenten características atípicas.
• Puntuación de riesgo por usuario: asignación de niveles de riesgo individuales en función del comportamiento, origen de fondos y otros factores relevantes.
• Verificación contra listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): contraste de datos de usuarios con registros internacionales y locales de sanciones y figuras de exposición política.
• Reporte a autoridades competentes: comunicación obligatoria a los organismos regulatorios argentinos cuando se detecten operaciones sospechosas conforme a la normativa vigente.

La plataforma establece restricciones expresas sobre determinadas conductas que comprometen la integridad de los controles KYC y AML, y que pueden derivar en acciones disciplinarias o legales.

Las siguientes acciones están estrictamente prohibidas:

• Creación de múltiples cuentas: el registro de más de una cuenta por persona fisica constituye una infracción a las condiciones de uso y a los controles de seguridad de la cuenta.
• Presentación de documentos falsos o robados: el envío de documentación alterada, falsificada o perteneciente a terceros en el proceso de verificación de identidad.
• Intentos de lavado de dinero: el uso de la plataforma como canal para introducir, mover u ocultar fondos de origen ilícito.
• Manipulación de sistemas: cualquier intento de interferir con los mecanismos de detección, auditoría o control de la plataforma.
• Cesión o venta de acceso a cuentas: la transferencia, alquiler o venta del acceso a una cuenta registrada a terceros.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: la utilización de métodos de cobro o pago que no correspondan al titular de la cuenta registrada.
• Suplantación de identidad: la declaración de datos falsos o la utilización de la identidad de otra persona en cualquier parte del proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las políticas KYC y AML por parte del usuario habilita a la plataforma a aplicar medidas de control inmediatas, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan. Ante la detección de infracciones, podrán aplicarse las siguientes medidas: suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de los fondos vinculados a actividades sospechosas, cancelación de apuestas o ganancias asociadas a conductas irregulares, y reporte a las autoridades competentes cuando la normativa argentina así lo exija.

Cada titular de cuenta tiene la responsabilidad de proporcionar información precisa, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación con la plataforma. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados; la demora o negativa a cumplir con este proceso puede resultar en la restricción del acceso a los servicios disponibles. Ante solicitudes de documentación adicional emitidas por el equipo de cumplimiento, el usuario debe responder de forma oportuna y adjuntar los materiales requeridos. El uso exclusivo de métodos de pago de titularidad propia es obligatorio; no está permitido operar con instrumentos financieros pertenecientes a terceros. Cualquier actividad inusual o sospechosa que el usuario detecte en su cuenta debe ser reportada de inmediato a través de los canales de soporte disponibles en la plataforma.

Stake mantiene estándares de juego justo y transparencia con el objetivo de proteger a sus usuarios y preservar un entorno de participación seguro y regulado en Argentina.

Los principios que guían esta política incluyen:

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: la plataforma aplica los controles exigidos por la normativa vigente de manera consistente y documentada.
• Confidencialidad y protección de datos personales: la información recopilada durante el proceso de verificación de identidad es tratada con estricta reserva, conforme a la legislación de protección de datos aplicable.
• Monitoreo continuo para la detección de actividades sospechosas: los sistemas de control operan de forma permanente para identificar conductas irregulares o transacciones fuera del perfil del usuario.
• Prevención de manipulación y comportamiento desleal: se aplican controles específicos para detectar y neutralizar cualquier intento de obtener ventajas indebidas sobre otros participantes.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: el equipo de soporte está disponible para orientar a los usuarios sobre los procedimientos de verificación y seguridad de la cuenta.
• Responsabilidad compartida: tanto la plataforma como el usuario son corresponsables del cumplimiento de las obligaciones de reporte y de la integridad de los datos declarados.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: los controles y procedimientos se aplican de forma uniforme a todas las cuentas, sin distinción de perfil o historial de actividad.